20일 열린 아시아경제신문의 '명품 자산관리 아카데미'에서 박승안 우리은행 강남투체어스 PB팀장(사진)은 '위기를 기회로 만드는 재테크 전략'을 주제로 부자들의 재테크 원칙과 경제상황별 투자전략 등에 대한 강연으로 큰 호응을 얻었다.
모두에게 평등한 금리를 제공하고 원금 손해 가능성이 없는 단순 투자 개념의 예금ㆍ저축의 시대에서 노력한 사람만이 투자 수익률을 기대할 수 있는 한편 원금 손해 가능성으로 리스크 관리가 필요한 투자ㆍ펀드의 시대가 도래 했다는 것이다.
특히 박 팀장은 "재테크란 저축(투자) 금액을 늘리고 수익률을 높이는 것"으로 "수익성(수일률), 안정성(투자위험), 유동성(환금성) 등 세 가지 투자 요소를 이해하는 것이 선행돼야 한다"고 말했다. "다만 안정성이 높으면 수익성이 떨어지는 등 상호 보완적 관계를 가지고 있는 만큼 이러한 요소들이 모두 우수한 투자상품을 찾기는 어렵다"며 적절한 투자 포트폴리오의 중요성을 강조했다.
박 팀장은 이러한 맞춤형 투자 포트폴리오를 통한 성공적이고 즐거운 재테크 요인으로 ▲은행적금이 아닌 고수익 실정배당상품 활용 ▲정기적 투자 ▲장기 투자 ▲빠른 시작 ▲온 가족이 함께 하는 투자를 꼽았다.
한편 박 팀장은 스포츠 스타, 중견그룹 CEO 등 고객을 전담하는 재테크 고수로 유명하다. 특히 영국 프리미어리그 맨체스터유나이티드에서 활약하고 있는 박지성 선수를 비롯 일본 오릭스 박찬호 투수의 자산관리를 맡고 있는 사실이 알려지면서 화제가 됐다.
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채지용 기자 jiyongchae@
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